فرص الاستثمار بالعملات الرقمية
إذا كنت قد استثمرت 122 دولارًا أمريكيًا في العملة المشفرة "لونا" (LUNA) قبل شهر، فقد كنت على الأرجح واثقًا من أنك قمت برهان معقول، ولكن قيمة لونا انخفضت بشكل كبير منذ ذلك الحين.
في تقرير نشره موقع "ذا كونفرسيشن" (The Conversation)، أشار غافين براون وريتشارد ويتل وستيوارت ميلز إلى أن عملة لونا لم تكن الضحية الوحيدة في الأسبوع الذي شهد انخفاضًا بنسبة 30% في قيمة العملات المشفرة. ورغم أن بعض هذه العملات قد تعافت بدرجة ما، فإن الخسائر الإجمالية التي استمرت لمدة سبعة أيام تجاوزت 500 مليون دولار أمريكي، مما أثار تساؤلات حول مستقبل هذا السوق.
وأوضح الكُتّاب في مقالهم أن السبب المحتمل لهذا الانهيار هو "الهجوم" المالي على العملة المستقرة "تيرا" (TERRA)، التي من المفترض أن تتطابق قيمتها مع الدولار الأمريكي، ولكنها تُتداول حاليًا بسعر 18 سنتًا فقط. وقد انهارت شريكتها لونا لاحقًا. ويعتبر هذا النوع من الهجوم معقدًا ويتضمن إجراء صفقات متعددة في سوق العملات المشفرة لمحاولة تحقيق تأثيرات معينة، مما يمكن أن يحقق مكاسب كبيرة للمهاجم.
في هذه الحالة، أدت هذه الصفقات إلى تراجع قيمة تيرا، مما أدى بدوره إلى انخفاض قيمة لونا. وعندما أصبح الوضع واضحًا، تسبب ذلك في حالة من الذعر وأدى إلى عمليات سحب ضخمة في السوق، مما فاقم حالة الذعر.
وأشار التقرير إلى أن بعض العملات المستقرة تعتمد بشكل كبير على الثقة والإدراك، وعندما يتزعزع ذلك يمكن أن تظهر انخفاضات كبيرة. وقد أدت الانخفاضات الأخيرة في العملات المشفرة إلى تشكيك في مدى استقرار العملات المستقرة، التي صُممت للحفاظ على استقرار قيمتها من خلال ربطها بأصل آخر.
كما أضاف الكُتّاب أن التأثيرات التي شهدتها العملات المشفرة امتدت لتشمل القطاع بأسره، مما تسبب في خسائر يومية تذكر بأحداث "الأربعاء الأسود" في تاريخ العملات المشفرة. وعلى الرغم من أن العملة المستقرة الرائدة "تيثر" (Tether) فقدت الأصل الذي تقوّمه وانخفضت قيمتها إلى 95 سنتًا للدولار، فإن هذا يبرز الحاجة الملحة إلى تنظيم هذا المجال، ويثير تساؤلات حول أماكن الأمان في عالم العملات المشفرة إذا لم تكن العملات المستقرة مستقرة بالفعل.
أوضح الكُتّاب أن مستقبل العملات المشفرة سيعتمد على كيفية استجابة المستثمرين لهذه التقلبات. وقد شهد السوق بالفعل حالة من الذعر والتسابق إلى البنوك، حيث يميل العملاء إلى القلق من أن البنوك لن تكون قادرة على توفير أموالهم بدلاً من القلق من أن أموالهم أصبحت عديمة القيمة. ومع تراجع سوق الأسهم، تصبح هذه المقارنة أكثر وضوحًا، حيث يقلق المستثمرون من أن الأسهم التي يمتلكونها قد تصبح عديمة القيمة قريبًا.
وحتى الآن، يشير رد الفعل الناتج عن هذا الانهيار إلى أن نسبة كبيرة من مالكي العملات المشفرة ينظرون إلى استثماراتهم بطريقة مشابهة. بغض النظر عن التقلبات التاريخية، هناك افتراض أساسي بأن سعر الأصل سيرتفع، ويستمر في الارتفاع، وبالتالي لا يرغب المستثمر في تفويت تلك الفرصة. ومع النجاحات الأولية التي يحققها المستثمر، والضغط الذي تخلقه وسائل التواصل الاجتماعي والخوف من فقدان مكاسب "حتمية"، فإنه يميل إلى استثمار المزيد.
ببساطة، يستثمر الكثيرون في العملات المشفرة لأنهم يعتقدون أنها ستجعلهم أكثر ثراءً، ولكن هذا الاعتقاد قد تراجع نتيجة للأحداث الأخيرة. الدافع الآخر للاستثمار هو الإيمان بطبيعة العملات المشفرة القابلة للتغيير، واعتقاد أن هذه العملات ستحل في النهاية محل الطرق التقليدية للتبادل المالي، مما يجعل أي زيادة في قيمة العملة المشفرة دليلاً على قوتها المتزايدة مقارنة بالأموال التقليدية. في المقابل، فإن الانخفاض الكبير في قيمة العملة المشفرة ليس مجرد خسارة مالية، بل هو خسارة أيديولوجية أيضًا.
في الوقت نفسه، يخلق هذا الموقف الأيديولوجي مجموعة من المستثمرين الأقل احتمالية للبيع في مواجهة أي هبوط حاد، وهذه المجموعة قد توفر الأمل لقطاع التشفير.
يضيف الكُتّاب أنه في حالة انهيار البورصة القائمة، نعود عادة إلى "القيمة الأساسية"، وغالبًا ما يُفترض أن القيمة الأساسية للعملات المشفرة هي صفر، ولكن توجد بعض القيم الأساسية التي تعتمد على مدى إيمان المستثمرين بمستقبلها على المدى الطويل والأرباح المحتملة. وقد يحدد حجم مجموعة المستثمرين الذين يمتلكون العملة المشفرة بناءً على إيمانهم بمستقبلها تلك القيمة الأساسية.
في الواقع، يمكن تقسيم مستثمري العملات المشفرة إلى مجموعات مختلفة ذات دوافع متنوعة، مما يساعد على فهم السلوكيات بشكل أفضل. ولكن النصيحة التي يقدمها أي مستشار مالي، سواء في العملات المشفرة أو في أي سوق آخر، هي أن لا شيء مضمون في هذا المجال.
كيف تتعامل مع تقلبات السوق
التداول عند انهيار العملات الرقمية: كيفية الاستفادة من التقلبات الكبيرة
قد تتعرض أي عملة رقمية لانخفاض حاد في الأسعار نظراً لطبيعتها المتقلبة. لكن كيف يمكنك التعامل مع انهيار سوق العملات الرقمية وتحويل هذه الأزمات إلى فرص لتحقيق الربح؟
لم تكن نهاية عام 2021 هي النقطة المفصلية التي كان يتوقعها الكثيرون في عالم العملات الرقمية. عند تحليل الرسوم البيانية لأسعار العملات الرقمية، نجد أن معظمها شهد انخفاضاً ملحوظاً منذ منتصف نوفمبر 2021. هذه التغيرات الكبيرة تشير إلى تقلبات السوق التي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على استراتيجيات الاستثمار.
يحظى سوق العملات المشفرة بتركيز كبير من قبل المستثمرين، خاصةً بين جيل الألفية. وفقاً لاستطلاع أجراه مركز بيو للأبحاث، يُقدر أن 16٪ من الأمريكيين قد استثمروا في أو على الأقل استخدموا العملات الرقمية.
في نوفمبر 2021، وصلت عملة البيتكوين، التي تُعدّ أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، إلى أعلى مستوى تاريخي لها عند 69,000 دولار. في الوقت نفسه، سجلت عملة الإيثيريوم، ثاني أكبر عملة مشفرة، أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 4,890 دولار. ومع أن معظم العملات الرقمية تتبع الاتجاهات الصاعدة لعملات مشفرة رائدة مثل البيتكوين والإيثيريوم، فإن هذا الارتفاع لم يستمر طويلاً.
فجأة، انهار السوق الصاعد بشكل غير متوقع، مما أدى إلى انخفاض قيم العملات الرقمية بأكثر من 50%. في يناير 2022، شهدنا عمليات بيع واسعة النطاق حيث انخفضت قيمة البيتكوين إلى 34,000 دولار، بينما تراجعت قيمة الإيثيريوم بأكثر من 50% لتصل إلى 2,200 دولار.
كيف تتداول عند انهيار العملات الرقمية؟
تحليل السوق ومراقبة الاتجاهات: بعد حدوث انهيار كبير، من الضروري تحليل الأسباب الجذرية وراء الانخفاض. تابع الأخبار الاقتصادية والتقنية المرتبطة بالعملات الرقمية، وتحقق من التغيرات في مشاعر السوق. فهم هذه العوامل يساعدك في اتخاذ قرارات مستنيرة.
استراتيجيات البيع والشراء: استخدم استراتيجيات البيع والشراء المناسبة للتقلبات. يمكن أن تشمل هذه الاستراتيجيات البيع عند مستويات مقاومة محددة أو الشراء عند مستويات الدعم القوية. معرفة متى تبيع ومتى تشتري يعتمد على تحليل تقني دقيق.
تنويع الاستثمارات: لا تضع كل أموالك في عملة رقمية واحدة. التنويع يمكن أن يقلل من المخاطر المحتملة. استثمر في مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية وأيضاً في أصول تقليدية لضمان حماية محفظتك.
استخدام أدوات التحليل الفني: استفد من أدوات التحليل الفني لتحديد نقاط الدخول والخروج. يمكن أن تساعدك الرسوم البيانية وأنماط الأسعار في اتخاذ قرارات أفضل بناءً على البيانات التاريخية.
تحديد مستويات الخسارة والأرباح: حدد حدوداً للخسارة والأرباح مسبقاً. لا تدع العواطف تؤثر على قراراتك. استخدم أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة، وأوامر جني الأرباح لتحقيق المكاسب عندما تصل العملة إلى أهدافك المحددة.
الاستثمار بحذر: استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته. الأسواق المشفرة يمكن أن تكون غير متوقعة، لذا من الأفضل أن تكون مستعداً للمخاطر المرتبطة بها.
في الختام، بينما يمكن أن تكون انهيارات سوق العملات الرقمية مقلقة، فإنها توفر أيضاً فرصاً لتحقيق الربح إذا تم التعامل معها بشكل استراتيجي ومدروس. من خلال تحليل السوق، واستخدام استراتيجيات تداول مناسبة، وتنويع الاستثمارات، يمكنك تقليل المخاطر وتحقيق أقصى استفادة من التقلبات الكبيرة في السوق
نماذج من خسائر بالعملات الرقمية
خسارة الأموال في سوق العملات الرقمية ليست نادرة، وهناك العديد من الأفراد والشركات الذين عانوا من خسائر كبيرة بسبب التقلبات الشديدة في هذا السوق. إليك بعض الأسماء والنماذج البارزة التي شهدت خسائر كبيرة:
1. سوق "لونا" (LUNA)
- الخسائر: تعد انهيارات عملة لونا و"تيرا" من أبرز الأمثلة على الخسائر الكبيرة في سوق العملات الرقمية. تسببت عمليات بيع مكثفة وهجوم مالي معقد في انخفاض قيمة لونا بشكل كبير، مما أدى إلى خسائر فادحة للمستثمرين.
2. شركة "ثري أرrows كابيتال" (Three Arrows Capital)
- الخسائر: تعد "ثري أرrows كابيتال" واحدة من الشركات الاستثمارية الكبيرة التي تعرضت لأزمة مالية كبيرة في عام 2022 بسبب الانهيار الحاد في سوق العملات الرقمية. خسرت الشركة جزءاً كبيراً من استثماراتها بسبب الانخفاضات الكبيرة في أسعار العملات المشفرة.
3. المستثمرين في "بيتكوين" خلال انهيار 2018
- الخسائر: في نهاية عام 2017، شهدت عملة البيتكوين ارتفاعاً هائلاً في قيمتها، ولكن في بداية عام 2018، انخفضت الأسعار بشكل حاد، مما ألحق خسائر ضخمة بالعديد من المستثمرين الذين اشتروا في ذروة الأسعار.
4. المستثمرين في "وايلي" (Willy Bot)
- الخسائر: في عام 2014، ظهرت قضية "وايلي بوت" الذي كان يستخدم للقيام بعمليات تداول ضخمة على منصات تداول البيتكوين. كانت النتائج غير متوقعة، مما ساهم في زيادة التقلبات وساهم في خسائر كبيرة للمستثمرين.
5. العملاء المتضررين من منصات التداول التي أفلست
- الأمثلة: منصات مثل "Mt. Gox" و"QuadrigaCX" تعرضت لأزمات أدت إلى فقدان الأموال الكبيرة للمستثمرين. "Mt. Gox" تعرضت لسرقة كبيرة في عام 2014، مما أدى إلى خسائر ضخمة لمستخدميها.
6. مؤسسي مشاريع ICO الفاشلة
- الأمثلة: العديد من المشاريع التي أطلقت عروض العملة الأولية (ICOs) في فترة "الجنون" بالعملات المشفرة (2017-2018) تعرضت لفشل كبير، مما ألحق خسائر بالمستثمرين الذين دعموا تلك المشاريع.
7. المستثمرين في "Bitconnect"
- الخسائر: "Bitconnect" كانت واحدة من أكثر المشاريع المشبوهة التي تعرضت لاحقاً للفضيحة، حيث تم كشفها كعملية احتيال. فقد العديد من المستثمرين أموالهم عندما انهار النظام بالكامل.
تجدر الإشارة إلى أن سوق العملات الرقمية يمكن أن يكون محفوفاً بالمخاطر، وقد يتعرض المستثمرون لخسائر كبيرة بسبب التقلبات الحادة في الأسعار أو عمليات الاحتيال. من الضروري القيام بالبحث والتحليل قبل الاستثمار في أي عملة رقمية.